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陕西紫阳农村商业银行股份有限公司2018年年度报告(1-1)

时间:2019-03-26



陕西紫阳农村商业银行股份有限公司

2018年年度报告

(草案)

 

第一节  重要提示

1.本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

2.中天银会计师事务有限责任公司陕西分所根据国内审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

3.陕西紫阳农村商业银行股份有限公司董事会保证年度报告中财务会计报告的真实性和完整性。

4.本行董事长付益民、行长邵义鑫、会计部门负责人吴代兵保证年度报告中财务会计报告的真实性和完整性。

第二节  基本情况简介

法定中文名称:陕西紫阳农村商业银行股份有限公司

     (简称:紫阳农商银行)

法定英文名称:ShaanXi ZiYang Rural Commercial Bank Company

              Limited

(简称:“ZiYang Rural Commercial Bank”)

法定代表人:付益民

注册地址:陕西省安康市紫阳县城关镇紫府路7号

邮政编码:725300

首次注册登记日期:2014.11.26

统一社会信用代码:91610900305777152B

聘请的会计师事务所名称:中天银会计师事务所有限责任公司陕西分所办公地址:西安雁塔路北段8号万达广场2栋1单元13层

第三节  股金募集、结构及股权设置情况

(一)股金募集、结构及股权设置情况

根据陕西省农村信用合作联社《关于紫阳农商银行增资扩股的批复》(陕农信联社复〔2015〕100号)和安康银监分局《关于同意陕西紫阳农村商业银行股份有限公司定向募股方案的批复》(安银监复〔2015〕35号),我行2015年度在原股本总额5000万元的基础上,定向募集投资股7000万元,其中:企业法人股2340万元,自然人股4660万元,定向募股后股本金总额达到12000万元,投资股占比应达到100%,全部股金均以货币资金方式一次性募集到位,并经具有金融审计资质的中天银会计师事务所陕西分所审验,所有股东资格和出资情况都符合法律、法规及《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(银监会令2014年第4号)。

1.股权设置。本次募股采取溢价发行的方式进行,股金面值为每股人民币1元,发行价为1:1.10元,单一自然人股(含员工股)认购起点5万元,单户最高持股130万元,占股本总额的1.08%;单一企业法人股东入股金额起点120万元,单户企业法人股东入股最高额度600万元,单户企业法人入股最高比例5%。

2.股金结构。紫阳农商银行股金总额为12000万元,其中:自然人股7800万元(其中内部职工股2350万元,外部自然人股5450万元),占股金总额的65%;法人股4200万元,占股金总额的35%。紫阳农商银行最大单个自然人股东持股130万元,占股金总额的1.08%;最大单个企业法人股东持股600万元,占股金总额的5%。

3.股金认购。在紫阳农商银行原5000万元股本金的基础上,按照发行价1:1.10元溢价发行方式募集股本金7000万元,股本金总量达到1.2亿元,新增股金均以货币资金方式一次性募集到位,全部转化为本行投资股。

经中天银会计师事务所验资后确认,紫阳农商银行的注册资本为12000万元,已于2015年11月23日前缴足。其股份募集、注册资本、股金结构、股权设置均符合《实施办法》的有关规定。

(二)最大十名法人股持股3490万元,占总股本的29.08%。

                                                   单位:股

序号

股东名称

股东性质

报告期内增减

报告期末持股数

总股本占比%

股份质押或冻结数

1

平利县应成土石方工程有限公司

私营

0

6000000

5.00

0

2

陕西华雄广告有限公司

私营

0

6000000

5.00

0

3

旬阳县碧春装饰工程有限公司

私营

0

6000000

5.00

0

4

紫阳县恒发商贸有限公司

私营

0

3900000

3.25

0

5

紫阳县闽泉水电开发有限公司

私营

0

2500000

2.08

0

6

紫阳县家发房地产开发有限公司

私营

0

2500000

2.08

0

7

陕西省紫阳县华荣实业有限公司

私营

0

2200000

1.83

0

8

紫阳县雅荷广告有限公司

私营

0

2000000

1.67

0

9

陕西紫阳县浙丽水电开发有限公司

私营

0

2000000

1.67

0

10

安康市荣誉摩托车销售有限公司

私营

0

1800000

1.50

0

合计

0

34900000

29.08

0

本行未发现上述股东之间有关联关系,与本行之间无违规交易关系。

(三)最大十名自然人持股851万元,占总股本的10.94%。

                                                         单位:股

序号

股东姓名

报告期

内增减

报告期末

持股数

总股本占比%

股份质押或冻结数

1

陈向君

0

1300000

1.08

0

2

陈清楚

0

1200000

1.00

0

3

钟少芳

0

1100000

0.92

0

4

付益民

0

1050000

0.88

0

5

李新泰

0

780000

0.65

0

6

张胜玉

0

680000

0.57

0

7

杨兴山

0

650000

0.54

0

8

刘连根

0

600000

0.50

0

9

李德富

0

600000

0.50

0

10

张国兰

0

550000

0.46

0

合 计

 

8510000

7.09

0

(四)本行第一大股东和单户5%(含)以上股权的股东情况。

本行并列第一大股东3名,也是本行单户持股5%(含)以上股权股东:分别为平利县应成土石方工程有限公司、陕西华雄广告有限公司、旬阳县碧春装饰工程有限公司,基本情况如下:

平利县应成土石方工程有限公司位于平利县城关镇城东人民大道,公司性质属于有限责任公司,具有独立的法人资格。公司企业注册资金300万元,公司股东1人,由赵应成单独出资300万元,占注册资本的100%;公司主要经营范围:土石方工程施工;。公司营业执照编号:612427100003450机构代码证号:06794223-8。该公司2015年向本行入股600万元,累计持股600万元,占农商行股本总额的5%,占该公司净资产的38.58%。

陕西华雄广告有限公司于2002年3月18日在西安市工商行政管理注册登记成立,公司地址位于西安市碑林区友谊西路476号,公司企业注册资金310万元,公司股东2人,其中:股东潘传元出资248万元,占注册资金的80%,股东李岩出资62万元,占注册资料的20%;公司经营范围为:设计制作、发布、代理国内外各类广告,礼品,公路交通设备销售。公司营业执照号为:610000100290341,公司组织机构代码证号为:73536417-1。该公司2015年向本行投资入股600万元,累计持股600万元,占本行股本总额的5%,占该公司净资产的27.21%。

旬阳县碧春装饰工程有限公司于1998年5月在旬阳县工商行政管理局登记注册成立,注册资本300万元,公司法定代表人黄碧春,公司股东黄碧春、黄碧玉,组织机构代码证号73537797-6,营业执照注册号612429100003219,经营范围:室内外装饰工程安装,玻璃幕墙安装、金属制品及安装。该公司2012年11月向本行入投资股250万元,2015年向本行新增股金350万元,累计持股600万元,占本行股本总额的5%,占该企业净资产的10.88%。

本行以上3户并列第一大股东且入股5%(含)以上股东具备较强的资信实力,入股资金属企业自有资金,资金来源真实合法,认同本行企业价值取向和经营愿景,已承诺不谋求优于其他股东的关联交易,不谋求对被投资机构经营战略方向和日常经营的干预控制,不谋求向被投资机构施加不当的经营指标压力,在获取股份红利的同时支持被投资机构加大“三农”金融服务力度,其入股资格报经安康银监分局以安银监复发〔2015〕39号《关于陕西紫阳农村商业银行股份有限公司变更持股5%以上企业法人股东资格的批复》核准。

第四节  公司治理情况

一、公司治理的概况 

董事会按照《商业银行法》和中国银行业监督管理委员会等有关法律法规的要求,致力于进一步完善法人治理结构,健全我行法人治理相关制度,认真履行章程赋予的工作职责,忠实执行股东代表大会通过的各项决议,不断提高董事会决策的科学性,领导各专门委员会按照相应的工作细则开展工作,充分调动和发挥经营管理层经营管理的积极性。

监事会按照法律法规及本行章程规定认真履行股东代表大会赋予的职责,紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程的合规性、合法性和风险控制为工作重心,对本行经营活动以及高管人员履职的合规合法性进行监督,维护本行及股东的合法权益。

经营管理层执行董事会授权下的行长负责制,执行董事会的决议,自觉接受监事会的监督,向董事会提交切实可行的年度计划,抓好经营计划的组织实施,定期或不定期向董事会报告工作。规范日常经营管理,组织制订和实施各项规章制度,完善部门设置,突出业务发展,强化风险防范,推进经营战略转型,有效提高集约经营水平,较好地完成了董事会年初下达的各项经营目标任务。

二、董事会的构成及其工作情况

(一)董事会的构成。报告期内,本行董事会共有董事13名。其中执行董事4名,即付益民先生、邵义鑫先生、李新泰先生、翦海东先生;非执行董事8名,即龚孝华先生、黄碧春先生、周正北先生、黄德全先生、陈和兵先生、王昌国先生、朱必兰女士和冉政平先生;独立非执行董事1名,即戴宗礼先生。

(二)报告期内董事会下设战略决策委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名与薪酬管理委员会、审计委员会、“三农”委员会、合规管理委员会、信息科技管理委员会等八个专业委员会,经营管理层下设授信业务审批委员会、财务审批委员会两个委员会,履行在防范和化解经营风险,审查和监控关联交易,核定董事、监事和高管人员以及员工薪酬分配等方面的职责。

(三)报告期内董事会召开会议的情况及决议内容

1.本行于2018年3月14日召开董事会一届十四次会议,会议应到董事13人,实到董事13人,董事亲自出席率100%。会议审议通过了董事会工作报告,批准了财务预决算、利润分配等方案,规范信息披露,审议通过了《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司职工福利费管理办法(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司2018-2020三年发展规划(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司2018年度经营目标责任制考核暂行办法(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司客户经理管理暂行办法(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司劳务派遣工管理暂行办法(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司员工内部退养管理办法(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司独立董事工作制度(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司不良贷款问责暂行管理办法(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司章程修正案(草案)》以及《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司关于召开一届股东大会第八次会议的提案》并形成决议。

2.本行于2018年6月11日召开董事会一届十五次会议,会议应到董事13人,实到董事13人,董事亲自出席率100%。会议听取了听取经营班子向董事会做上半年业务经营情况的汇报,审议通过了《关于梁世力等6人股权转让及孔祥壁股权继承的议案(草案)》《关于股东陕西华雄广告有限公司股权质押贷款的议案(草案)》《关于向洋县信用联社投资入股的议案(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司董事会各专业委员会议事规则》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司工会经费管理实施细则》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司教育经费管理实施细则》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司合规管理委员会工作规则》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司合规管理考核办法(试行)》《关于成立信息科技管理委员会的议案(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司内部审计章程》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司员工异常行为内部举报制度》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司信息科技关键岗位人员管理办法(暂行)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司软件正版化管理办法》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司2018年度贷款呆帐核销实施方案》并形成决议。

3.本行于2018年9月18日召开董事会一届十六次会议,会议应到董事13人,实到董事13人,董事亲自出席率100%。会议审议通过了《关于设立资金营运中心的议案(草案)》《关于文忠兰、邱双赞2人股权转让的议案(草案)》《陕西紫阳农村商业银行股份有限公司2018年上半年稽核审计工作报告》并形成决议。